アセットアロケーション・ポートフォリオについて

いつもご覧いただきありがとうございます。
ファミリーエージェントの森遥香です。

本日は、アセットアロケーションとポートフォリオについて
記載させていただきます。


▼アセットアロケーション
アセットアロケーションとは運用する資金を、不動産や株式、
債券などにどのような割合で投資するのかを決めることを
言います。

例えば、現金を5,000万円持っていた場合で、
預貯金として、500万円
株式に1,500万円
不動産に3,000万円
で分配することを言います。


アセットアロケーションは、その人の資産状況や、
リスク許容度、運用目的などによって人それぞれで
適切な配分が異なります。


▼ポートフォリオ
ポートフォリオとは、アセットアロケーションで分配された
資産の中でさらに細分化されたものを指します。

例えば、株ではどの銘柄で何株ほど持つか、
不動産では中古アパートと新築アパートを組み合わせて
持つなどが考えられます。



この機会に、一度ご自身の資産状況を確認いただき、
どの投資にどう分配されるべきか考えてみてはいかがでしょうか。


本日も最後までご覧いただきありがとうございます。